みずほ証券のファンドラップ
資産運用をもっと身近に
ファンドラップの魅力
サービスの流れ
みずほ証券のファンドラップは、お客さまの資産運用に関するお考え等をうかがい（ヒアリング）、お客さま一人ひとりにふさわしい運用プランをご提案し、さらにご契約以降の運用とそのレビューまでをトータルでご提供する資産運用・管理サービスです。
1.ヒアリング・ご提案
- ヒアリングシートを用いてお客さまの投資意向やリスクに関するお考えを伺い、お客さま一人ひとりにふさわしい運用プランをご提案します。
2.ご契約
- お客さまと当社との間で投資一任契約を取り交わします。
- この契約により、ファンドラップに係る投資判断や投資信託の売買等の権限がお客さまから当社へ一任されます。
3.運用
- ご契約の運用コースに従って複数の投資信託に投資します。
- 国際分散投資を基本として、当社がお客さまからお預かりした資産の運用を行います。
- 投資環境の変化にも対応しながら、資産配分の見直しを行います。
4.レビュー
- 3ヵ月に一度、3・6・9・12月末時点の運用状況を書面にてご報告します。
- 営業担当者が定期的に対面等でお客さまのコンサルティングを行います。
- 運用コース変更、追加入金、一部解約等、お客さまのご要望にお応えします。
- 日々の時価評価額や投資対象ファンドへの配分比率等をみずほ証券ネット倶楽部の画面においてご確認できます。
サービスの概要
特徴の異なるファンドラップから、ひとつをご契約いただけます。
左右スクロールで表全体を閲覧できます
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|---|---|---|---|
| ご契約金額 | 500万円から | 1,000万円から | |
| 特徴 |
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| 投資対象ファンド*1 | インデックスファンド中心 | アクティブファンド | |
| 報酬（手数料） （税込み・年率） |
投資一任契約に 係る報酬 |
【固定報酬型のみ】 最大1.43％ |
【固定報酬型のみ】 最大0.88％ |
| 信託報酬の目安*2 | 0.08％～0.10％程度 | 0.50％～0.69％程度 | |
| オプション契約 | ─ | ─ | |
| 付帯サービス | 相続時受取人指定特約*3 | 相続時受取人指定特約*3 | |
- *1一般的にインデックスファンドとは、あらかじめ定めたベンチマークと連動する投資成果を目指すことを運用方針とする投資信託のことをいいます。一方、アクティブファンドとは、あらかじめ定めたベンチマーク等を中長期的に上回ることを運用方針とする投資信託のことをいいます。
- *22023年2月末現在における配分比率をもとに計算した値です。投資対象ファンドの配分比率は、運用状況等に応じて変動するため、上記の数値を上回ることがあります。また、ご契約されるサービスや運用コース等によっても異なります。当社は、投資対象ファンドの信託報酬のうち、年率0.011％（税込み）に相当する金額を委託会社から受領しています。
投資対象ファンドの信託報酬およびその他の費用・手数料等を間接的にご負担いただきます。投資対象ファンドの配分比率は、運用状況等に応じて変動するため、お客さまに実質的にご負担いただく金額の上限額や合計額等を表示することができません。 - *3お客さまがお亡くなりになった際、みずほ証券のファンドラップの運用財産を換金し、死因贈与契約に基づき、あらかじめ指定された受贈者さまの当社証券総合口座に入金する特約です。
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ご参考
投資信託とファンドラップ
- 投資信託は、投資家から集めたお金を一つの大きな資金としてまとめ、投資信託の委託会社が株式や債券等で運用する金融商品です。
- ファンドラップは、お客さまと証券会社等が投資一任契約を締結し、証券会社等がお客さまに代わって資産（株式、債券等）や地域、運用手法等の異なる複数の投資信託へ投資する資産運用・管理サービスです。
- 投資信託で運用する場合、複数の投資信託を購入することにより、ファンドラップでの資産運用と類似する運用成果を得られることがあります。ただし、市場環境の変化等に際し、投資信託の配分比率の見直しやそれにともなう購入／換金等を、ファンドラップとは異なり、お客さまご自身で行う必要があります。
- 投資信託とファンドラップによる資産運用のイメージ
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投資信託による資産運用
ファンドラップによる資産運用
ファンドラップとバランス型投資信託
複数の資産や地域へ投資するバランス型投資信託は、分散投資で中長期的にリターンの獲得を目指す点でファンドラップと類似していますが、「運用の形態」や「手数料（報酬）」等で異なる点があります。
- 【さらに詳しく】ファンドラップとバランス型投資信託の比較
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ファンドラップ バランス型投資信託 運用の形態 お客さまごとに個別に運用します。 多くの投資家から集めたお金を
一つの大きな資金としてまとめて運用します。各種ご報告 ファンドラップ専用の「運用報告書」で運用状況や対象期間の投資行動等をご報告します。 「投資信託トータルリターン通知書」で運用状況をご報告します。 上記に加え、「取引残高報告書」や「投資信託の交付運用報告書」等を送付します。 契約金額
または購入金額取扱金融機関やサービスごとに異なります。*1 取扱金融機関や銘柄ごとに異なります。*2 手数料
（報酬）ご契約時 — 購入時手数料
（購入時手数料がかからない投資信託もあります。）運用期間中 投資一任契約に係る報酬
投資信託の運用管理費用（信託報酬）等投資信託の運用管理費用（信託報酬）等 - *1当社でご契約いただく場合は、最低契約金額が500万円からのサービスと1,000万円からのサービスがあります。
- *2当社でご購入いただく場合は、1万口当たりの購入金額が数千円から数万円程度の銘柄が一般的です。
- （注）すべてのファンドラップやバランス型投資信託に当てはまるものではありません。
報酬（手数料）等について
みずほファンドラップ ファーストステップ、Mizuho Fund Wrap（総称して「みずほ証券のファンドラップ」といいます）では、投資一任契約に係る報酬と投資対象ファンドに係る信託報酬等をご負担いただきます。詳細につきましては、各サービスの「ご負担いただく費用（手数料）」をご確認ください。
おすすめリンク
キャンペーン期間中に、ファンドラップを1契約2,000万円以上新規契約された個人のお客さまに、初年度の報酬（手数料）のうち50％相当額（税込み）をキャッシュバック
リスクについて
- みずほ証券のファンドラップは、投資対象ファンドを組み合わせて運用するサービスであるため、組み合わせた投資対象ファンドのリスクが内包されています。詳細につきましては、各サービスの「リスクについて」をご確認ください。
確認事項
- ご契約にあたっては、ラップ口座サービスに係る契約締結前交付書面等をよくお読みください。